اگر حساب بانکی شما توسط پلیس فتا مسدود شده اما نمی‌دانید چه شخصی شکایت کرده یا علت مسدودی چیست، اولین اقدام این است که از بانک بخواهید مرجع صادرکننده دستور، شماره نامه یا دستور مسدودی، تاریخ دستور و در صورت وجود شماره پرونده یا مرجع قضایی مربوط را اعلام کند. پلیس فتا معمولاً در پرونده‌های مالی سایبری در مقام ضابط قضایی فعالیت می‌کند و رفع مسدودی نیز بسته به منشأ دستور، ممکن است نیازمند تصمیم مرجع قضایی یا مرجعی باشد که دستور را صادر کرده است.
اگر بانک گفته مسدودی مربوط به پلیس فتا هرمزگان است و شما در منطقه‌ای زندگی می‌کنید که دسترسی حضوری به پلیس فتا ندارید، ابتدا می‌توانید از طریق شماره سراسری فوریت‌های سایبری ۰۹۶۳۸۰ راهنمایی بگیرید. همچنین از بانک بخواهید صرفاً به جمله «پلیس فتا مسدود کرده» اکتفا نکند و اطلاعات قابل ارائه درباره منشأ دستور را در اختیار شما قرار دهد.
برای مشاوره حقوقی می‌توانید با دکتر محمد امیرنجات – دکتری حقوق خصوصی با شماره ۰۹۱۲۲۸۸۸۳۶۶ تماس بگیرید.
نشانی: تهران، سعادت‌آباد، بلوار دریا، پلاک ۳۰
اگر بانک می‌گوید حساب شما توسط پلیس فتا هرمزگان مسدود شده، ابتدا از شعبه بانک مشخصات دستور مسدودی را بخواهید. سپس مشخص کنید دستور مربوط به کدام پرونده، مرجع قضایی یا واحد پلیس فتاست. بعد از مشخص شدن پرونده می‌توانید علت توقیف را بررسی و درخواست رفع مسدودی ارائه کنید. اگر امکان مراجعه حضوری ندارید، برای راهنمایی اولیه با شماره سراسری ۰۹۶۳۸۰ تماس بگیرید.
چرا پلیس فتا حساب بانکی را مسدود می‌کند؟
مسدودی حساب ممکن است در جریان بررسی یک پرونده مالی یا سایبری اتفاق بیفتد و لزوماً به معنی مجرم بودن صاحب حساب نیست.
برای مثال ممکن است وجهی که موضوع یک پرونده است:
- مستقیماً به حساب شخص واریز شده باشد؛
- از حساب دیگری به حساب او منتقل شده باشد؛
- از چند حساب عبور کرده باشد؛
- در معامله‌ای به حساب او رسیده باشد.
بنابراین ممکن است صاحب حساب حتی مدعی باشد از منشأ مجرمانه وجه اطلاع نداشته است.
این موضوع باید در پرونده بررسی شود.
آیا مسدود شدن حساب یعنی علیه من شکایت شده است؟
نه لزوماً.
این نکته بسیار مهم است.
ممکن است حساب در جریان ردیابی وجوه یک پرونده مسدود شده باشد، بدون اینکه در آن مرحله صاحب حساب به‌عنوان مرتکب اصلی شناخته شده باشد.
برای مثال ممکن است شخصی کالایی فروخته و پول دریافت کرده باشد، اما بعد مشخص شود وجه پرداختی از حساب مرتبط با یک پرونده کلاهبرداری آمده است.
بنابراین تا زمانی که شماره پرونده و علت مسدودی مشخص نشده، درباره علت آن حدس نزنید.
چطور بفهمم چه کسی حسابم را مسدود کرده است؟
از بانک شروع کنید.
به شعبه‌ای که حساب در آن قرار دارد مراجعه کنید و بگویید:
«تقاضا دارم مرجع صادرکننده دستور مسدودی، تاریخ دستور، شماره نامه یا دستور و اطلاعات قابل ارائه درباره پرونده یا مرجع قضایی مربوط اعلام شود.»
بانک ممکن است به دلیل محدودیت‌های قانونی همه جزئیات پرونده را در اختیار شما قرار ندهد، اما اطلاعات مربوط به مرجع دستوردهنده برای تعیین مسیر پیگیری اهمیت زیادی دارد.
اگر بانک فقط بگوید «پلیس فتا هرمزگان» چه کنم؟
از بانک سؤال دقیق‌تری بپرسید:
- کدام واحد؟
- تاریخ دستور چه زمانی بوده؟
- شماره نامه چیست؟
- آیا شماره پرونده درج شده؟
- آیا نام دادسرا یا شعبه قضایی وجود دارد؟
- مسدودی کل حساب است یا مبلغ مشخص؟
- دستور برای چه مدتی است؟
این اطلاعات را یادداشت کنید.
اگر ندانم چه کسی از من شکایت کرده چه؟
لازم نیست قبل از شروع پیگیری، نام شاکی را بدانید.
ابتدا پرونده را پیدا کنید.
بعد از مشخص شدن مرجع رسیدگی، می‌توان بررسی کرد:
- موضوع شکایت چیست؛
- چه تراکنشی مورد ایراد قرار گرفته؛
- مبلغ مورد اختلاف چقدر است؛
- وجه از چه حسابی آمده؛
- شما در پرونده چه وضعیتی دارید.
اگر هیچ ابلاغیه‌ای در ثنا ندارم چه؟
نبود ابلاغیه به‌تنهایی ثابت نمی‌کند که هیچ پرونده‌ای وجود ندارد.
ممکن است پرونده در مرحله‌ای باشد که هنوز ابلاغی برای شما صادر نشده یا وضعیت شما در تحقیقات هنوز مشخص نشده باشد.
با این حال، حساب ثنای خود را بررسی کنید و ابلاغیه‌های جدید را نیز زیر نظر داشته باشید.
برای خدمات رسمی قضایی:
درگاه خدمات الکترونیک قضایی عدل ایران
را بررسی کنید.
شماره پلیس فتا برای پیگیری چیست؟
شماره سراسری مرکز فوریت‌های سایبری پلیس فتا ۰۹۶۳۸۰ است.
اگر به پلیس فتا هرمزگان دسترسی حضوری ندارید، برای راهنمایی اولیه می‌توانید از این شماره استفاده کنید.
برای اطلاعات رسمی نیز:
را ببینید.
برای توضیح بیشتر درباره راه‌های ارتباط نیز مقاله:
را مطالعه کنید.
اگر در منطقه‌ای باشم که پلیس فتا ندارد چه کنم؟
دور بودن محل زندگی از پلیس فتا به معنی غیرممکن بودن پیگیری نیست.
ابتدا سه کار انجام دهید:
- اطلاعات دستور را از بانک بگیرید.
- با ۰۹۶۳۸۰ تماس بگیرید.
- حساب ثنا را بررسی کنید.
اگر مشخص شد پرونده در شعبه قضایی خاصی در هرمزگان تشکیل شده است، سپس درباره نحوه ارائه درخواست یا لزوم مراجعه حضوری تصمیم بگیرید.
قبل از مشخص شدن پرونده، سفر به هرمزگان ممکن است بی‌فایده باشد.
برای رفع مسدودی حساب چه مدارکی لازم است؟
- کارت ملی
- مشخصات حساب مسدودشده
- شماره کارت و شبا
- نامه یا اطلاعات بانک درباره مسدودی
- شماره دستور یا نامه مسدودی
- شماره پرونده در صورت وجود
- گردش حساب مربوط به تراکنش مورد اختلاف
- مدرک منشأ وجه
- قرارداد، فاکتور یا رسید معامله در صورت وجود
- مکالمات مربوط به تراکنش
چرا اثبات منشأ پول مهم است؟
فرض کنید ۳۰ میلیون تومان به حساب شما آمده و همان تراکنش باعث مسدودی شده است.
اگر این مبلغ بابت:
- فروش خودرو؛
- فروش کالا؛
- طلب قبلی؛
- حقوق؛
- معامله اینترنتی؛
- قرض
بوده است، مدرک آن را ارائه کنید.
هدف این است که توضیح دهید چرا این پول وارد حساب شما شده است.
اگر پول از یک شخص ناشناس وارد حسابم شده باشد چه؟
اگر تراکنشی را اصلاً نمی‌شناسید، این موضوع را صریحاً اعلام کنید.
گردش حساب را بررسی کنید و مشخص کنید:
- مبلغ چقدر بوده؛
- چه زمانی واریز شده؛
- آیا بعداً منتقل شده؛
- آیا خودتان از آن استفاده کرده‌اید.
اطلاعات خلاف واقع ارائه نکنید.
اگر کارت بانکی‌ام را به شخص دیگری داده باشم چه؟
این موضوع را پنهان نکنید.
اگر کارت یا حساب در اختیار فرد دیگری بوده است، توضیح دهید:
- چه کسی؛
- چرا؛
- از چه زمانی؛
- برای چه کاری.
در اختیار گذاشتن حساب بانکی می‌تواند بسته به شرایط پرونده آثار حقوقی جدی داشته باشد.
اگر حسابم به خاطر خرید ارز دیجیتال مسدود شده باشد چه؟
در برخی پرونده‌های کلاهبرداری، وجوه ممکن است از طریق معاملات مختلف جابه‌جا شوند.
اگر پول بابت خرید یا فروش رمزارز دریافت کرده‌اید، این مدارک را نگه دارید:
- اطلاعات معامله؛
- TXID؛
- آدرس کیف پول؛
- مشخصات پلتفرم؛
- مکالمات طرف معامله؛
- رسید بانکی.
اگر پول بابت فروش کالا گرفته باشم چه؟
مدارک معامله را ارائه کنید.
مثلاً:
- آگهی؛
- چت خریدار؛
- فاکتور؛
- رسید ارسال؛
- قرارداد.
این مدارک می‌توانند نشان دهند چرا وجه وارد حساب شده است.
آیا پلیس فتا خودش می‌تواند حساب را باز کند؟
رفع مسدودی به منشأ و مرجع دستور بستگی دارد.
اگر مسدودی در اجرای دستور قضایی انجام شده باشد، معمولاً رفع آن نیز نیازمند تعیین تکلیف از همان مسیر قانونی است.
بنابراین صرف تماس با بانک همیشه برای باز شدن حساب کافی نیست.
به همین دلیل اولین سؤال باید این باشد:
دستور مسدودی دقیقاً از کدام مرجع آمده است؟
آیا بانک می‌تواند خودش حساب را باز کند؟
اگر بانک مجری دستور یک مرجع قانونی باشد، معمولاً نمی‌تواند برخلاف آن دستور حساب را خودسرانه رفع مسدود کند.
باید ابتدا مرجع دستوردهنده مشخص و موضوع از همان مسیر پیگیری شود.
آیا می‌توان درخواست رفع مسدودی نوشت؟
بله، بعد از مشخص شدن مرجع پرونده می‌توانید حسب شرایط درخواست رفع مسدودی ارائه کنید.
نمونه عمومی:
ریاست محترم مرجع رسیدگی
با سلام و احترام
حساب بانکی اینجانب به شماره … نزد بانک … حسب اعلام بانک در ارتباط با پرونده/دستور آن مرجع مسدود شده است.
اینجانب تاکنون از علت دقیق مسدودی و موضوع تراکنش موردنظر اطلاع کافی نداشته‌ام. منشأ وجوه و تراکنش‌های حساب قابل ارائه و توضیح است و مدارک مربوط نیز پیوست می‌شود.
با توجه به نیاز اینجانب به حساب بانکی و با عنایت به مدارک ارائه‌شده، تقاضا دارم موضوع بررسی و در صورت فقدان ضرورت ادامه مسدودی، دستور رفع انسداد حساب صادر شود.
این متن باید بعد از مشخص شدن علت واقعی پرونده تکمیل شود.
اگر فقط یک مبلغ مشکوک باشد چرا کل حساب مسدود شده؟
این سؤال را در درخواست خود مطرح کنید.
اگر موضوع پرونده فقط مبلغ مشخصی است، می‌توانید حسب شرایط درخواست کنید ضرورت ادامه انسداد کل حساب بررسی شود.
اینکه مرجع با درخواست موافقت کند یا خیر به پرونده بستگی دارد.
چقدر طول می‌کشد حساب باز شود؟
زمان ثابت و تضمین‌شده‌ای وجود ندارد.
مدت زمان به عواملی مثل:
- مرحله پرونده؛
- علت مسدودی؛
- مبلغ؛
- مدارک شما؛
- تحقیقات لازم؛
- تصمیم مرجع قضایی
بستگی دارد.
هر شخصی که بدون دیدن پرونده وعده دهد «در یک روز قطعاً حساب را باز می‌کنم» قابل اتکا نیست.
اگر حساب حقوق یا یارانه‌ام مسدود شده باشد چه؟
این موضوع را در درخواست خود ذکر کنید و مدارک آن را ارائه دهید.
اگر حساب برای هزینه‌های ضروری زندگی استفاده می‌شود، توضیح این مسئله می‌تواند برای بررسی درخواست اهمیت داشته باشد؛ اما رفع مسدودی همچنان به تصمیم مرجع صالح بستگی دارد.
اگر بانک هیچ اطلاعاتی ندهد چه کنم؟
درخواست کنید حداقل مرجع دستوردهنده و مشخصات قابل ارائه دستور اعلام شود.
اگر شعبه پاسخ روشنی نمی‌دهد، موضوع را از مدیریت یا واحد رسیدگی به شکایات همان بانک نیز پیگیری کنید.
آیا باید فوراً وکیل بگیرم؟
داشتن وکیل در همه پرونده‌ها الزامی نیست.
اما اگر:
- مبلغ مسدودشده بالا است؛
- چند حساب مسدود شده؛
- پرونده در استان دیگری است؛
- نمی‌دانید چه تراکنشی مشکل ایجاد کرده؛
- احتمال اتهام کیفری وجود دارد؛
مشاوره با وکیل می‌تواند مفید باشد.
برای آشنایی بیشتر:
را مطالعه کنید.
همچنین برای موضوعات حقوقی مربوط به حساب‌ها و جرائم فضای مجازی:
را ببینید.
اگر حساب به علت کلاهبرداری اینترنتی مسدود شده باشد چه؟
در پرونده‌های کلاهبرداری ممکن است مسیر پول از چند حساب عبور کند.
در این وضعیت مهم است که توضیح دهید:
- وجه چگونه به شما رسیده؛
- بابت چه چیزی بوده؛
- طرف مقابل چه کسی بوده؛
- چه مدارکی دارید.
برای آشنایی با مقررات مرتبط:
ماده قانونی کلاهبرداری اینترنتی
را مطالعه کنید.
آیا شماره ۰۹۶۳۸۰ می‌تواند حساب را باز کند؟
این شماره برای ارتباط و راهنمایی درباره موضوعات سایبری است؛ تماس تلفنی به‌خودی‌خود جای دستور رفع مسدودی را نمی‌گیرد.
از تماس برای پیدا کردن مسیر صحیح استفاده کنید.
برای رفع حساب باید پرونده و مرجع دستوردهنده مشخص شود.
مراحل عملی پیگیری حساب مسدودشده
به ترتیب این کارها را انجام دهید:
- به بانک مراجعه کنید.
- مرجع دستور مسدودی را بگیرید.
- شماره نامه و تاریخ دستور را یادداشت کنید.
- مشخص کنید پرونده قضایی مربوط به کدام مرجع است.
- ثنا را بررسی کنید.
- با ۰۹۶۳۸۰ تماس بگیرید.
- گردش حساب را تهیه کنید.
- تراکنش احتمالی مورد اختلاف را شناسایی کنید.
- مدارک منشأ وجه را جمع کنید.
- درخواست رفع مسدودی را به مرجع مربوط ارائه کنید.
تا وقتی شماره پرونده یا حداقل مرجع دستوردهنده را پیدا نکرده‌اید، به افراد ناشناسی که در اینترنت وعده «رفع فوری مسدودی حساب پلیس فتا» می‌دهند پول پرداخت نکنید.
سوالات متداول
حسابم توسط پلیس فتا هرمزگان مسدود شده؛ چه کنم؟
از بانک مشخصات دستور را بگیرید، سپس با مرجع اعلام‌شده و شماره سراسری ۰۹۶۳۸۰ پیگیری کنید.
نمی‌دانم چه کسی شکایت کرده؛ آیا می‌توانم حساب را باز کنم؟
ابتدا باید پرونده و علت مسدودی مشخص شود. دانستن نام شاکی قبل از شروع پیگیری الزامی نیست.
اگر پلیس فتا در شهر من نباشد چه؟
ابتدا تلفنی و از طریق بانک و سامانه‌های قضایی مسیر پرونده را پیدا کنید. ممکن است بعداً مراجعه حضوری لازم شود.
آیا مسدودی حساب یعنی من متهم هستم؟
خیر، لزوماً چنین نیست. ممکن است حساب در جریان ردیابی وجوه یک پرونده مسدود شده باشد.
آیا بانک می‌تواند حساب را باز کند؟
اگر بانک مجری دستور قضایی یا قانونی باشد، معمولاً رفع مسدودی باید از مسیر مرجع دستوردهنده انجام شود.
شماره پلیس فتا چند است؟
شماره مرکز فوریت‌های سایبری پلیس فتا ۰۹۶۳۸۰ است.
اگر هیچ ابلاغیه‌ای در ثنا ندارم چه؟
باز هم مرجع دستور را از بانک استعلام کنید. نبود ابلاغیه به‌تنهایی نبود پرونده را اثبات نمی‌کند.
چه مدرکی برای رفع مسدودی مهم است؟
مهم‌ترین مدرک، مدرکی است که منشأ قانونی وجه یا تراکنش مورد اختلاف را توضیح دهد.
جمع‌بندی
اگر حساب بانکی شما از طریق پلیس فتا هرمزگان مسدود شده و نمی‌دانید چرا، اولین اقدام سفر به هرمزگان یا حدس زدن نام شاکی نیست.
ابتدا از بانک این اطلاعات را بگیرید:
مرجع دستوردهنده + شماره دستور + تاریخ دستور + شماره پرونده در صورت وجود.
سپس ثنا را بررسی و از طریق ۰۹۶۳۸۰ درباره مسیر پیگیری راهنمایی بگیرید.
بعد از مشخص شدن تراکنش مورد اختلاف، مدارکی که نشان می‌دهند پول چرا وارد حساب شما شده آماده کنید. اگر وجه بابت معامله، فروش کالا، طلب یا فعالیت قانونی دریافت شده است، اسناد آن اهمیت زیادی دارند.
برای راهنمای ارتباط با پلیس فتا، مقاله سوال از پلیس فتا آنلاین و برای پرونده‌های پیچیده‌تر، مقاله بهترین وکیل جرائم سایبری را در hoghooghdaan.com مطالعه کنید.
برای مشاوره حقوقی می‌توانید با دکتر محمد امیرنجات – دکتری حقوق خصوصی با شماره ۰۹۱۲۲۸۸۸۳۶۶ تماس بگیرید.
نشانی: تهران، سعادت‌آباد، بلوار دریا، پلاک ۳۰
منابع رسمی
توضیح متای پیشنهادی:
حساب بانکی توسط پلیس فتا مسدود شده و علت را نمی‌دانید؟ روش استعلام علت مسدودی، پیدا کردن پرونده، مدارک لازم و درخواست رفع مسدودی حساب را بخوانید.
